El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha dado a conocer una iniciativa innovadora para fortalecer la seguridad en las transferencias electrónicas. A partir de septiembre, el BCRA pondrá a disposición información pública que permitirá a los administradores de transferencias inmediatas mejorar sus sistemas de monitoreo y análisis, lo cual es clave para detectar posibles fraudes de manera anticipada.

Estrategia para la detección de fraudes

Este nuevo sistema busca crear perfiles de riesgo que ayudarán a identificar operaciones sospechosas. La información será ofrecida sin costo adicional a entidades financieras y proveedores de servicios de pago, quienes podrán utilizarla en diversas etapas, incluyendo el monitoreo de transacciones y la incorporación de nuevos clientes.

Monitoreo y cumplimiento de normas KYC

El esfuerzo del BCRA incluye la implementación progresiva del sistema, con el fin de integrar esta información a los mecanismos de prevención ya existentes en el sistema nacional de pagos. Esto también contempla el cumplimiento de las normativas de ‘conocimiento del cliente’ (KYC por sus siglas en inglés).

Prevención del juego ilegal

Otro de los objetivos de esta herramienta es contribuir a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para actividades de juego ilegal. Con la información de transacciones, se podrán identificar patrones inusuales, lo que permitirá a bancos, billeteras virtuales y otros proveedores reforzar sus medidas de prevención.

Cooperación y seguridad de usuarios

El BCRA enfatiza que el desarrollo de este esquema se basa en un tratamiento responsable de la información. La autoridad monetaria busca articular datos, tecnología y cooperación entre todos los actores del sistema de pagos, con el fin de proteger a los usuarios y asegurar la fiabilidad de las operaciones. En un contexto donde el uso de transferencias digitales está en aumento, esta nueva herramienta representa un paso importante hacia la mejora de la seguridad en las transacciones electrónicas.